دعوى جماعية تضع JPMorgan تحت المجهر بسبب مخطط احتيال بالعملات المشفرة
يواجه بنك JPMorgan Chase دعوى قضائية جماعية في الولايات المتحدة، بعدما اتهمه عدد من المستثمرين بالمساهمة بشكل غير مباشر في تسهيل مخطط احتيالي ضخم في سوق العملات المشفرة، بلغت قيمته نحو 328 مليون دولار.
وبحسب الدعوى المرفوعة أمام المحكمة الجزئية الأمريكية للمنطقة الشمالية في ولاية California، يؤكد المستثمرون أن البنك لم يتخذ الإجراءات الكافية للتعامل مع مؤشرات واضحة على معاملات مالية مشبوهة مرتبطة بشركة Goliath Ventures، التي يُشتبه في إدارتها مخطط “بونزي” لاستقطاب أموال المستثمرين قبل أن تتوقف عن العمل.
ويقول المدعون إن الشركة استغلت البنية المصرفية للبنك من أجل استقبال تحويلات مالية من مستثمرين، ما سمح بجمع مبالغ كبيرة قبل انكشاف المخطط. ويعتقد المستثمرون أن البنك كان بإمكانه رصد هذه الأنشطة غير الطبيعية في وقت مبكر.
وفي مسار قانوني موازٍ، فتحت السلطات الفيدرالية قضية جنائية ضد مؤسس الشركة والرئيس التنفيذي لها Christopher Delgado، متهمة إياه بإدارة عملية احتيال واسعة النطاق استهدفت مستثمرين في سوق الأصول الرقمية.
وتشير وثائق المحكمة إلى أن حركة الأموال لم تقتصر على حسابات داخل JPMorgan Chase فقط، بل مرت أيضاً عبر حساب مصرفي لدى Bank of America، إضافة إلى تحويلات مباشرة إلى محافظ رقمية مرتبطة بمنصة تداول العملات المشفرة Coinbase.
وتسلط هذه القضية الضوء على التعقيدات القانونية التي تواجهها المؤسسات المالية الكبرى عند تقديم خدمات مصرفية لشركات تنشط في قطاع العملات الرقمية، خاصة عندما تتحول بعض تلك الشركات لاحقاً إلى محور تحقيقات تتعلق بالاحتيال المالي.
كما أعادت الدعوى الجدل حول موقف الرئيس التنفيذي لـ JPMorgan Chase، Jamie Dimon، المعروف بانتقاداته المتكررة للعملة الرقمية Bitcoin، إذ يرى المستثمرون أن البنك، رغم هذا الموقف المتحفظ، لم ينجح في منع تحويلات مالية يشتبه في ارتباطها بالمخطط الاحتيالي.
