سواء كنت بصدد إطلاق شركتك أو تتطلع إلى دفعها نحو آفاق نمو جديدة، فإن الحاجة إلى رأس المال تظل عنصرًا أساسيًا في معادلة النجاح.
إلا أن الحصول على التمويل ليس مجرد مسألة أرقام؛ بل يتعلق باختيار الشريك الاستراتيجي الذي يُضيف لا يستهلك فقط.
و يمكن أن ينبع التمويل من المدخرات الشخصية، أو القروض المصرفية، أو من مستثمرين خارجيين. ومع كل مصدر، تأتي شروط مختلفة وأثر متباين على توجهات الشركة.
غير أن التحدي الحقيقي لا يكمن في العثور على المال، بل في العثور على المستثمر المناسب — ذلك الذي يُضخ الأموال ويُسهم في تنمية الشركة، دون أن يفرض رؤيته الخاصة أو يُقيد حرية إدارتها.
و قد تُغريك بعض العروض الاستثمارية ببريق أموالها، لكن قبل أن تضع توقيعك على أي عقد، اسأل نفسك:
كيف ستؤثر هذه الصفقة على مستقبل شركتي؟
هل سأظل أمتلك القرار؟
ما حجم النفوذ الذي سأحتفظ به بعد دخول المستثمر؟
|
كيف تتجنب الاستثمار الخاطئ؟ |
||
|
لا توقع على أي اتفاقية قبل أن يراجعها مستشارك القانوني |
|
– في الغالب الأعم، يشجعك المستثمر الجيد على استشارة محاميك ومستشاريك الماليين والقانونيين؛ أما إذا حاول إجبارك على التعامل فقط مع فريقه القانوني بحجة “توفير الوقت والتكاليف”، فقد يكون لديه نوايا خفية أو يسعى لتحقيق مصالح خاصة على حسابك. |
|
احذر من توقعات الأرباح غير الواقعية
|
|
– من الطبيعي أن يسعى المستثمرون إلى تحقيق أرباح من استثماراتهم، ولكن إذا تضمنت الصفقة شروطًا تنص على مضاعفة استثماراتهم مرتين أو ثلاث مرات قبل توزيع أي عائد على المؤسسين، فقد تجد نفسك في نهاية المطاف دون أي مكاسب تذكر، حتى لو حققت شركتك نجاحًا باهرًا. |
|
تجنب الوسطاء غير الضروريين
|
|
– قد يتقاضى بعض الوسطاء أجورًا باهظة لقاء “تعريفك” بمستثمرين محتملين، غير أن المستثمر الجاد والموثوق به لا يعتمد في الغالب على وسطاء مكلفين لاستقطاب صفقات استثمارية واعدة ومربحة. |
|
ابتعد عن المستثمرين الانتهازيين
|
|
– قد يضع بعض المستثمرين شروطًا قاسية وصارمة في العقود، مثل جداول سداد مستحيلة التنفيذ، بهدف دفعك إلى التخلف عن السداد والاستيلاء على شركتك بأسعار بخسة. – احذر من المستثمرين الذين يبدون في الظاهر وكأنهم يتمنون لك النجاح، ولكنهم في الواقع يضمرون نية الاستحواذ على شركتك عند أول فرصة سانحة. |
صحيح أن دخول مستثمر يمكن أن يُسرّع النمو ويجذب الكفاءات، لكنه قد يُكلفك كثيرًا إذا أدى إلى فقدان السيطرة على شركتك. فهل يستحق الأمر ذلك؟
المال مهم، نعم. ولكن الأهم هو أن تظل ممسكًا بزمام القرار، خاصة في المراحل الحساسة من حياة المشروع.
أي صفقة استثمارية يجب أن تُراعي مصالح جميع الأطراف، بما فيهم المؤسسون، الموظفون، والمساهمون. خُذ بعين الاعتبار أسئلة مثل:
كيف سيتم تقاسم الأرباح عند بيع الشركة مستقبلًا؟
هل هناك عدالة في توزيع العوائد؟
إذا لاحظت أن الصفقة تُفضل المستثمرين بشكل مبالغ فيه على حساب مؤسسي الشركة، فهذه إشارة حمراء تستحق الانتباه.
|
ما هي أنواع المستثمرين. |
||
|
أصحاب رؤوس الأموال المغامرة |
|
– يوجه رأس المال المغامر بشكل عام نحو الشركات الصغيرة في المراحل المبكرة من النمو، والتي تتمتع بإمكانات نمو عالية . – يقدم أصحاب رؤوس الأموال المغامرة التمويل عادةً مقابل الحصول على حصة في ملكية الشركة. |
|
المستثمر الملائكي |
|
– يُعدّ مصطلح “المستثمر الملائكي” تسمية أخرى للمستثمر الخاص أو المستثمر التأسيسي. – وعادةً ما يقدم هذا النوع من المستثمرين التمويل للشركات الناشئة أو لرواد الأعمال مقابل الحصول على حصة في ملكية الشركة. – وغالبًا ما يكون المستثمرون الملائكيون أفرادًا من ذوي الثروات الطائلة، يستخدمون أموالهم الشخصية لتمويل الشركات، وذلك على النقيض من أصحاب رؤوس الأموال المغامرة الذين غالبًا ما يكونوا شركات استثمارية مؤسسية أكبر حجمًا. |
|
منصات التمويل الجماعي |
|
– تجمع منصات التمويل الجماعي، كما يوحي الاسم، عددًا كبيرًا من الأفراد الذين يقدمون استثمارات صغيرة لتمويل الشركات. – في حين أن كل مستثمر في التمويل الجماعي قد يتعهد بجزء بسيط فقط من الأموال التي تحتاجها شركتك، إلا أنه بشكل جماعي، يمكن للحشد توفير رأس المال الكافي لإطلاق عملك أو توسيعه. |
أحيانًا، يكون رفض صفقة مغرية أفضل من القبول بها، خاصة إن كانت تتضمن شروطًا تُهدد مستقبل الشركة أو تُضعف رؤيتها. احذر من الاندفاع وراء التمويل دون تقييم أبعاده الكاملة.
و من المستثمرين الملائكيين إلى صناديق رأس المال الجريء، تتعدد أنواع المستثمرين وتختلف ملاءمتهم حسب المرحلة التي تمر بها شركتك. لذا، احرص على فهم خصائص كل نوع قبل أن تبدأ البحث.
وإذا لم يكن لديك مستثمر فعلي في شبكتك الحالية، فابدأ ببناء شبكة علاقات قوية، واستعن بمنصات التمويل أو مجتمعات رواد الأعمال المحلية والدولية.
الحصول على مستثمر ليس نهاية الطريق، بل بداية مرحلة جديدة. إنها شراكة استراتيجية، تتطلب وعيًا، وتروّيًا، واختيارًا دقيقًا. لذلك، ابحث عن مستثمر يشاركك الرؤية، يحترم استقلاليتك، ويساعدك على تحقيق النجاح دون أن يُفقدك السيطرة على حلمك.
|
كيفية العثور على مستثمر |
||
|
1- حدد مواصفات “المستثمر المثالي”
|
|
– من الأهمية بمكان أن تحدد بدقة نوع المستثمر الذي تتطلع إلى استقطابه لتمويل مشروعك. – تذكر دائمًا أن المستثمر شريك لك بقدر ما هو مصدر للتمويل؛ لذا، فإن حسن اختيار الشخص المناسب يستلزم تخطيطًا مُحكمًا. – بمجرد أن تتمكن بوضوح من رسم صورة المستثمر الأمثل لك ولعملك، يمكنك حينئذٍ حصر واستهداف أولئك الذين يبدون اهتمامًا فعليًا بنوع مشروعك، وموقعه الجغرافي، والمبلغ المالي الذي تسعى إلى جمعه تحديدًا. – يضمن تضييق نطاق تركيزك بهذه الطريقة تحقيق التوافق الأمثل بين الطرفين، ويجعل عملية التواصل مع هؤلاء المستثمرين المستهدفين أكثر سهولة وفعالية. |
|
2- ابدأ في بناء شبكة علاقات للعثور على مستثمرين محتملين |
|
– من الأهمية بمكان بناء شبكة علاقات قوية؛ وذلك لتحديد المستثمرين الذين يستوفون معاييرك المحددة. – ويمكن تحقيق ذلك من خلال الانضمام إلى المنظمات التجارية أو جمعيات الأعمال، فضلاً عن المشاركة الفعّالة في المعارض التجارية المتخصصة. – إضافة إلى ذلك، قد يشمل الأمر إجراء اتصالات مباشرة أو إرسال موجز تنفيذي لمشروعك إلى مجموعات المستثمرين التي جرى تحديدها مسبقًا على أنها تتوافق مع طبيعة عملك. |
|
3- كن مثابرًا حتى تجد الشخص المناسب
|
|
– تحلَّ بالمثابرة والإصرار، حتى وإن لم تلقَ تجاوبًا في البداية؛ لأن إنشاء شبكة علاقات يعتمد غالبًا على قاعدة واسعة من الصلات والروابط المتينة. – وما أن توفق في الوصول إلى المستثمرين الذين تتناسب سماتهم مع احتياجاتك، يمكنك حينها تأمين تمويلهم وشراكتهم. |
