تُعتبر استراتيجية الاستثمار خارطة الطريق التي توجه قراراتك الاستثمارية، ومع تنوع الأساليب المتاحة بدءًا من نصائح تيك توك وصولًا إلى كتب الاقتصاد المعقدة، قد يصعب تحديد كيف تبدأ. لكن لا داعي للقلق، فاستثمار المال بنجاح لا يتطلب درجة علمية في المالية أو مهارات رياضية معقدة.
باتباع بعض الاستراتيجيات البسيطة والمجربة، يمكن للمستثمرين المبتدئين وضع أساس قوي للنجاح المستدام في السوق، حتى لو كانت خبراتهم محدودة.
وعلى الرغم من أنه قد يبدو أن بعض الأساليب هي بمثابة حواجز أمان لحماية استثماراتك، إلا أن التقدم الفعلي يتطلب بعض التفكير العميق بشأن وضعك المالي الحالي.
أسئلة استراتيجية تساعدك على بدء استثمارك:
1. كيف حال وضعك المالي؟
قبل أن تبدأ في الاستثمار، من الضروري أن تكون قادرًا على تحمل تكاليف الاستثمار دون التأثير على استقرارك المالي الحالي. فإذا كان لديك ديون أو التزامات مالية، يجب أن تفكر في تأثير استثمارك على تدفقك النقدي القصير الأجل.
و يُنصح الخبراء بإنشاء صندوق طوارئ يحتوي على ثلاثة إلى ستة أشهر من النفقات قبل بدء أي استثمار طويل الأجل. بعد ذلك، حدد المبلغ الذي يمكنك تخصيصه لسوق الأسهم دون التأثير على حياتك اليومية.
2. ما هي أهدافك المالية؟
تحديد أهدافك المالية هو خطوة أساسية لتوجيه استراتيجيتك الاستثمارية. هل تهدف إلى التقاعد المبكر؟ أم أنك تفكر في شراء منزل أو تمويل تعليمك أو تعليم أطفالك؟ تختلف الاستراتيجيات حسب الحاجة المالية، إذ أن كل هدف يتطلب مستوى مختلفًا من السيولة والمخاطر.
لذا، من الضروري أن تضع خطة واضحة للمستقبل بما يتناسب مع أهدافك.
3. ما مدى تحمّلك للمخاطر؟
تحديد مقدار المخاطر التي يمكنك تحملها هو أحد أبرز أسس الاستراتيجية الاستثمارية. عادة ما يُسأل المستثمرون عن جوانب مختلفة من حياتهم مثل السن، والدخل، ومدى قربهم من التقاعد. إذا كنت شابًا، قد تتمكن من تحمل مخاطر أكبر نظرًا لأن لديك وقتًا أطول للتعافي من أي خسائر محتملة.
ولكن، كما يقول نيت كريفيستون، مدير إدارة الثروات في كابيتال أدفايزرز: “تلعب العوامل النفسية دورًا كبيرًا في اتخاذ قرارات الاستثمار.” لذا، يجب أن تتأكد من أن استراتيجيتك تتماشى مع مستوى راحتك الشخصي في مواجهة تقلبات السوق.
4. هل يمكنك التعامل مع تقلبات السوق؟
إن تقلبات السوق جزء لا يتجزأ من أي استثمار. ولذلك، من الضروري أن تكون مستعدًا لمواجهتها. كما أشار أليسون كلير باسو، المديرة العامة في شركة هايدن لإدارة الثروات، إلى أهمية مناقشة تجارب السوق السابقة وتقلبات السوق المستقبلية المحتملة مع المستثمرين. “إذا كنت مستعدًا للتقلبات، فستكون أكثر قدرة على اتخاذ قرارات مدروسة بعيدًا عن ردود الفعل العاطفية.”
قبل أن تبدأ في أي نوع من الاستثمار، من المهم أن تضع خطة شاملة تناسب وضعك المالي الشخصي وأهدافك المستقبلية. استراتيجيات الاستثمار الناجحة تتطلب توازنًا بين المخاطرة والراحة.
في النهاية، يجب أن تكون استراتيجيتك الاستثمارية مدروسة ومبنية على معرفة دقيقة بشأن مستوى تحمّلك للمخاطر ومدى استعدادك للتعامل مع تقلبات السوق المستقبلية.
