بين الخوف من الخسارة وهوس الادخار: لماذا تعطلت بوصلة جيل زد المالية؟

أظهرت نتائج استطلاع حديث أجرته شركة تشارلز شواب للاستثمار وجود فجوة كبيرة في توقعات الثروة بين الأجيال، حيث يُظهر جيل الألفية ثقة قوية في قدرتهم على تحقيق الاستقلال المالي، بينما يعاني جيل زد من مستوى منخفض من التفاؤل.

الدراسة التي شملت 1000 مشارك حول عادات الادخار والاستثمار، كشفت أن 54% من جيل الألفية يعتبرون أنفسهم على الطريق الصحيح لبناء الثروة، مقارنةً بنسبة 16% فقط من جيل زد.

وفي المقابل، كان التشاؤم أكثر وضوحًا عند الجيل الصامت (6%) وجيل طفرة المواليد (11%) وجيل إكس (15%).

وأكدت الدراسة أن المستثمرين يتمتعون بمستوى تفاؤل أعلى بثلاث إلى أربع مرات مقارنة بالمدخرين التقليديين. فقد أعرب 57% من المستثمرين عن شعورهم بأنهم على الطريق الصحيح لبناء الثروة، مقابل 13% فقط من المدخرين الذين يفضلون الاحتفاظ بالمال نقدًا. كما أظهرت الدراسة أن 70% من المستثمرين يشعرون بالراحة المالية، مقارنة بـ 29% من المدخرين.

وعلى الرغم من الفوائد طويلة المدى للاستثمار، لا تزال المملكة المتحدة تميل إلى الادخار النقدي، إذ يقوم واحد من كل ثلاثة أشخاص بتحويل أمواله إلى استثمارات حاليًا.

وأوضحت الدراسة أن الخوف من الخسائر، ارتفاع تكاليف المعيشة، والحاجة للمال للطوارئ هي العوامل الرئيسية التي تمنع المدخرين من دخول أسواق الأسهم.