أزمة القروض العقارية في كاليفورنيا..نزاع قانوني يتصاعد بين البنوك والمستثمرين

كشف نزاع قضائي حديث في جنوب كاليفورنيا عن تفاصيل تعثر قروض بنكي “زيونز بانكورب” و”ويسترن ألاينس بانكورب”، التي تجاوزت قيمتها 160 مليون دولار، بسبب إفلاس شركة استثمار عقارية محلية.

وفق الدعوى المقدمة الأسبوع الجاري إلى محكمة مقاطعة لوس أنجلوس العليا، تضم قائمة بنك “زيونز” 16 عقارًا كانت مرهونة كضمان للقروض التي منحت لمجموعة من المستثمرين، بينهم جيرالد مارسيل وأندرو ستوبين وديبا شايام.

تقدمت شركة العقارات “موم سي إيه إنفستكو” (MOM CA Investco) بطلب حماية من الإفلاس في فبراير الماضي، وكان من بين استثماراتها ستة عقارات ضمن الضمانات المقدمة للبنك.

عملية ترتيب القروض التي قام بها “كاليفورنيا بنك آند ترست” بين 2016 و2017، تضمنت بندًا يمنح البنك أولوية استرداد الأموال في حال التخلف عن السداد أو تصفية الأصول، إلا أن تعقيدات ظهرت لاحقًا، حيث تبين أن بعض العقارات كانت مرهونة لشركات أخرى قبل البنك، مما أضعف أولوية استيفاء الدين.

وبنفس السيناريو، رفع بنك “ويسترن ألاينس” دعوى ضد المستثمرين أنفسهم في فينيكس، متهمًا إياهم بالتلاعب بهياكل القروض بطريقة حرمت البنك من حقه في استرداد الأموال قبل غيره. ووفقًا للدعوى، ما زال المستثمرون مديونين للبنك بمبلغ يزيد عن 98.6 مليون دولار.

محامي مارسيل وستوبين، براندون تران، صرح بأن موكليه ينفيان جميع المزاعم الموجهة إليهما، مؤكدًا أن الدعوى “تشوه الحقائق” وأن عرض جميع الأدلة سيبرئهما.

تأسست “موم سي إيه إنفستكو” في 2021 كمشروع مشترك بين محمد هوناركار وماهندر ماخيجاني، وانتهت الشراكة بسرعة بعد اتهامات بالاحتيال. ملفات المحكمة تكشف استخدام ماخيجاني لحراس مسلحين وشاحنات إعلانية لمواجهة خصومه، في محاولة للسيطرة على العقارات محل النزاع.

المستثمرون الذين تواجههم الدعاوى مرتبطون أيضًا بكيانات استثمارية أخرى، من بينها “نانو بنك”، الذي قدم قروضًا تجاوزت 100 مليون دولار.

كما تبين أن سندات ملكية عقارات عدة تم تحويلها بين البنوك، بما فيها عقار في لاغونا بيتش ومجمع سكني في بيل فلاور، ما أضفى مزيدًا من التعقيد على مسألة أولوية الاسترداد.

رفضت محكمة الإفلاس طلب إعادة التنظيم الذي تقدمت به “موم سي إيه إنفستكو” في أغسطس الماضي، مؤكدة أن إنهاء القضية سيفتح الباب أمام الدائنين لرفع دعاوى محلية للاستيلاء على العقارات وبيعها بأسعار منخفضة، ما يعكس حجم الأضرار المالية المحتملة وطبيعة النزاعات المعقدة في سوق العقارات التجارية بجنوب كاليفورنيا.